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# Tags

#POS

#PaymentProcessing

🔵 Segment

B2B

📊 Metrics

TPV 187 $ Milliards, 4 Milliards de transactions

🌍 Footprint

Europe, USA, Canada, Australie, Japon

🔄 Comparables

Shopify POS, Toast POS

💰 Funding

$243,5 M

Dernier Round:

IPO

🔗Startup site

Introduction / Introduction

Fondée en 2009, Square s'est rapidement imposée comme une plateforme innovante, facilitant la gestion financière des PME grâce à son lecteur de carte mobile et ses solutions de paiement diversifiées. Avec son introduction en bourse en 2015, Square a étendu ses services pour inclure le prêt aux PME et la gestion des comptes.

Comment ça marche ? / How does it work ?

Square a révolutionné le marché en introduisant un système de paiement simple, mobile et accessible, permettant aux PME et aux vendeurs individuels d'accepter facilement les paiements par carte ou via un smartphone ou une tablette, ou encore avec du light hardware. Elle est venu répondre à un besoin du marché d'avoir plus d'option en terme de technologies d'acceptance, à moindre coûts. Elle atteint aujourd'hui une TPV de 187$ Milliards, et plus de 4 Milliards de transactions. Square s'est positionnée comme une solution complète pour les besoins de vente des PME, offrant du POS, des services d'acceptance, de prise de rendez-vous, de marketing, et plus encore. Sa croissance s'est accélérée par des acquisitions stratégiques, aboutissant en 2021 à la proposition de services bancaires incluant comptes et prêts.

Square revolutionized the market with a user-friendly, mobile payment system, enabling SMEs and individual sellers to easily accept card payments via smartphones, tablets, or light hardware. Addressing market demands for more affordable acceptance technology options, Square now boasts a TPV of $187 billion and over 4 billion transactions. Square has evolved into a comprehensive solution for SME sales needs, offering POS, acceptance services, appointment scheduling, marketing, and more. Its growth accelerated through strategic acquisitions, leading to the launch of banking services including accounts and loans in 2021.

Et au Maroc ? / What about Morocco ?

PERTINENCE / RELEVANCE :

Dans un marché marocain encore peu innovant en matière d'acceptance, l'espace pour l'adoption de technologies de paiements physiques et électroniques est significatif. L'approche de Square, centrée sur la praticité, et l'adaptabilité, répondrait aux besoins d'une population qui n'est actuellement pas adressée par les accepteurs existants (Gig Economy).

In the Moroccan market, which has seen limited innovation in acceptance technology, there is significant room for the adoption of both physical and electronic payment technologies. Square's approach, focusing on practicality and adaptability, would meet the needs of a population not currently served by existing acceptance solutions, particularly catering to the Gig Economy.

CHALLENGES / CHALLENGES :

Sur le marché marocain, les activités d'acceptances, sont toujours liés à celles de l'acquisition. Il n'existe pas d'acteurs qui proposent uniquement de l'acceptance, ce qui rend l'intégration du marché complexe, car difficile de trouver un acquéreur avec qui se backer, alors qu'on entre en concurrence avec lui sur l'activité d'acceptance.

In the Moroccan market, acceptance activities are still linked to acquisition operations. The absence of an acceptor-only player makes market integration challenging, as it's difficult to find an acquirer to partner with while competing in the acceptance activity.

PISTES DE REFLEXION / FOOD FOR THOUGHTS :

La proposition de valeur peut être initée sur le marché sous une forme de SaaS a destination des accepteurs existants sur le marché, qui détiennent une licence.

The value proposition could be initiated in the market in the form of SaaS targeted at existing acceptors in the market who hold a license.

Fintank!

Square